Er is veel interesse in de tegemoetkomingen in de pensioenadvieskosten voor het omzetten naar de Wtp van pensioenregelingen bij verzekeraars en premiepensioeninstellingen. Daarom is er een wachtlijst geopend en ook die is snel volgelopen. Volg de website voor de actuele situatie en eventuele nieuwe mogelijkheden.
Juiste bewijsstukken uploaden
Inmiddels zijn ook de eerste uploads van bewijsstukken ontvangen. Hierbij blijkt dat deze stukken nog niet altijd juist en volledig zijn. Verduidelijking is soms nodig. Om onnodige afwijzing te voorkomen en voor een soepele beoordeling en uitbetaling zie je hieronder een paar adviezen:
- Maak op de factuur expliciet dat het specifiek gaat om het omzetten naar een pensioenregeling naar de vereisten van de Wet toekomst pensioenen (“Wtp-proof”). Volstaan met algemene aanduidingen over het geven van pensioenadvies is onvoldoende.
- Upload de hele uitvoeringsovereenkomst waarin duidelijk en expliciet staat dat het gaat om een omzetting naar een Wtp-proof regeling.
- Kijk naar de algemene voorwaarden.
- Artikel 4 ‘Toekenning en uitbetaling van de tegemoetkoming’ geeft aan welke documenten geupload moeten worden. Het gaat om de factuur van het pensioenadvies. Op de factuur moet duidelijk staan dat het gaat om een omzetting van een pensioenregeling voor een werkgever. Daarnaast gaat het om de uitvoeringsovereenkomst. Die moet door de uitvoerder en de werkgever ondertekend zijn.
- Artikel 7 ‘Ingangsdatum en looptijd’ geeft in artikel 7.3 aan dat de datum van het pensioenadvies en van de totstandkoming van de uitvoeringsovereenkomst vanaf 1 januari 2026 tot en met 14 februari 2027 moeten zijn.
- In artikel 3.2 staat dat het echt gaat om omzettingen van bestaande regelingen van een tweede pijler pensioen bij een verzekeraar of premiepensioeninstelling. Omzettingen bijvoorbeeld bij bedrijfstakpensioenfondsen vallen buiten deze tegemoetkomingsregeling.
