Pensioenregeling met stijgende premie? Vraag een tegemoetkoming aan voor pensioenadvies

De tegemoetkoming vergoedt 555 euro van de advieskosten. Is de adviesfactuur lager? Dan vergoedt de tegemoetkoming maximaal de hoogte van de factuur. Het is belangrijk dat het advies komt van een Wtp-gecertificeerde pensioenadviseur.

Allereerst wordt je aanvraag gecontroleerd. Als alles klopt en er zijn nog genoeg tegemoetkomingen beschikbaar, wordt er één voor je gereserveerd. Vanaf 4 juni 2025 kun je een tegemoetkoming voor pensioenadvies aanvragen. De regeling eindigt per 14 november 2025. Na deze datum ingediende aanvragen voor een tegemoetkoming worden niet in behandeling genomen.

Je komt in aanmerking voor een tegemoetkoming als je voldoet aan de volgende voorwaarden:

• Je hebt een tegemoetkoming aangevraagd tussen 4 juni 2025 en 14 november 2025. De datum van de factuur van het pensioenadvies waarvoor de tegemoetkoming wordt aangevraagd en van de pensioenregeling moet ook in deze periode liggen.

• De datum van totstandkoming van de uitvoeringsovereenkomst ligt uiterlijk op 1 juli 2026.

• Je hebt een tweede pijler pensioenregeling voor je werknemers.

• Je wil de pensioenregeling omzetten, wijzigen, aanpassen om te voldoen aan de eisen van de Wet toekomst pensioenen.

• Je maakt voor het aanpassen van de pensioenregeling gebruik van de hulp van een erkend pensioenadviseur.

• Jouw onderneming is de enige entiteit binnen concernverband die deze aanvraag voor een tegemoetkoming indient (voor zover van toepassing).

• Je bent een Nederlandse werkgever.

Als je een tegemoetkoming aanvraagt, controleren we eerst je gegevens. Als die kloppen, kun je een tegemoetkoming reserveren. Zo weten wij dat je er interesse in hebt. Dit betekent echter nog niet dat je de tegemoetkoming ook daadwerkelijk krijgt. Als er geen tegemoetkoming meer beschikbaar is, wordt je aanvraag op een wachtlijst geplaatst. Bij uitvallen van reserveringen kun je alsnog kans maken op een tegemoetkoming. Je krijgt bericht over de reservering van de tegemoetkoming, de afwijzing of plaatsing op de wachtlijst. Als we vervolgens ook je bewijsstukken hebben gecontroleerd en als die kloppen, dan ontvang je de tegemoetkoming definitief. 

Je bent vrij om zelf een pensioenadviseur te vinden. Vraag bijvoorbeeld aan collega-ondernemers of je accountant of zij een geschikte adviseur kennen, of zoek zelf via Google. De enige voorwaarde is dat de adviseur beschikt over een AFM-nummer.